RegFintec

Para llenar la configuración global necesitas tener a mano:

• Código de entidad CMF (10 dígitos) — encuéntralo en tu ficha de fiscalizado en cmfchile.cl → Entidades Supervisadas → RPSF.
• Número de inscripción RPSF — está en tu resolución de autorización.
• Bloque de proporcionalidad (NCG 502 Sección IV) — define qué archivos debes enviar y con qué periodicidad. Si tienes dudas, revisa la carta de clasificación que te envió la CMF.
• Servicios autorizados — solo los que están en tu resolución de autorización.
• Certificado digital vigente para acceder a CMF Supervisa.

Todos los archivos son texto plano de ancho fijo (fixed-width). Cada campo ocupa exactamente N bytes:

• Agrega un bloque por cada servicio que tengas autorizado (no más, no menos).
• Clientes activos: son los que realizaron al menos una operación en los últimos 12 meses. Al cruzar 100 activos se activan obligaciones adicionales (periodicidad trimestral en F09, obligatoriedad de F10 R02).
• Los campos de seguidores (solo AI), activos custodiados (solo CIF), operaciones financiadas (solo PFC), transacciones IIF/SAT se completan solo para el servicio correspondiente; el formulario los deshabilita automáticamente para los demás.
• Los ingresos de AI, AC y EO van en cero en este archivo (se reportan en F09 y F10).
• Las cifras de montos en UF deben corresponder al promedio diario de los últimos 12 meses (IIF/SAT) o al saldo total (CIF/PFC).

• Las cifras del balance (activos, pasivos, patrimonio contable) van en pesos.
• El patrimonio ajustado se calcula restando al patrimonio contable los ajustes del Registro 02. Puede ser negativo.
• El monto de garantías va en UF, no en pesos.
• El Registro 02 (ajustes) solo es obligatorio para IIF y CIF. Agrega un bloque por cada tipo de ajuste que aplique. Los códigos de ajuste son del 01 al 08 más el 98 (otro).
• Las cifras deben corresponder al último día del mes anterior al período reportado.

• Solo para entidades bloque 3.
• F03: riesgo operacional. F04: riesgo de mercado (5 sub-registros). F05: riesgo de crédito. F06: riesgo de criptoactivos.
• Los cálculos de APR siguen la metodología de la Sección V de la NCG N°502. Se recomienda validar con el área de riesgo o auditor externo antes del primer envío.

• Si no hubo transacciones en el período, no se envía este archivo. El botón generará el encabezado, pero la CMF acepta el archivo vacío (solo encabezado) o directamente no enviarlo.
• Agrupa por instrumento × tipo de operación (compra/venta por separado). Un registro = un instrumento + un tipo.
• Para monedas extranjeras: el nemotécnico va en blanco y el código de moneda en el campo correspondiente (Tabla N°3).
• El monto va con 4 decimales implícitos (sin punto): el campo 9(15)V9(04) tiene 19 posiciones totales.

• Agrupa los instrumentos en cartera en la pestaña correspondiente: criptoactivos, facturas, derivados/CDF, otros instrumentos, valores de oferta pública.
• Registro 01 (cripto): el token DTI sigue la norma ISO 24165. La dirección de billetera tiene 52 caracteres máximo.
• Registro 02 (facturas): el folio va como número sin guiones. Los 4 RUTs (pagador, garantizador, emisor, cedente) siguen el formato R(09)VX(01).
• Registro 03 (derivados): informa posición larga y corta por separado, con su subyacente y moneda.
• La valorización al cierre usa el tipo de cambio del último día del período para activos en moneda extranjera.

• El campo Ingresos totales debe ser la suma exacta de los campos 3 al 9. El formulario no lo calcula automáticamente — debes ingresarlo tú.
• El Registro 02 (fuentes de ingreso) debe tener exactamente 10 registros con las 10 principales fuentes de comisiones o remuneraciones. Si tienes menos de 10, completa con ceros.
• El Registro 03 (personas con programa académico) aplica a los responsables de verificar coherencia del algoritmo. Si tu servicio es solo para Inversionistas Calificados, marca "SI" y los campos de nombre/institución/fecha quedan en blanco.

• Período en formato AAAA (4 dígitos, solo el año). Es el único archivo con esta particularidad.
• El Registro 02 (fuentes) solo es obligatorio si tienes más de 100 clientes activos o más de 100.000 seguidores.
• El Registro 03 lista a las personas que requieren acreditación según NCG N°502 y N°503. La razón de acreditación tiene dos opciones: función que requiere acreditación (01) o supervisión/control de algoritmo (02).

• Registro 01 (disponibilidad): reporta el % de tiempo disponible como promedio del período. Fórmula: horas disponibles / horas totales del período × 100. Con 4 decimales.
• Registro 02 (SAT, bloques 1-2): agrega un bloque por instrumento transado. Bloque 3 debe usar F14 en su lugar.
• Registro 03 (PFC): un bloque por proyecto de financiamiento. La participación de la plataforma (SI/NO) y el monto de participación son campos críticos de conflicto de interés.

• Un registro por cliente × instrumento. Si un cliente tiene 5 instrumentos distintos, son 5 registros.
• El número de cliente es el ID interno que tú asignas (no el RUT). Debe ser consistente entre períodos.
• El saldo va en miles de CLP con 8 decimales (campo s9(17)). La valorización va en CLP enteros.
• Si hay subcustodia (tipo 02), indica el nombre del custodio principal en el campo correspondiente.

• Registro 01: agrupa por tipo de instrumento y tramo de días de custodia. Un bloque por combinación tipo × tramo.
• Registro 02: es un solo registro con los totales de transferencias. Solo hay uno en todo el archivo.
• Los montos van en miles de CLP con 4 decimales.

• Una línea por transacción individual. Puede haber miles de registros en un mes.
• El campo precio/tasa/prima varía según tipo de instrumento: precio para acciones/RV/cripto/facturas (tipos 01-05,07,11-12,15-16,17,18); precio outright para futuros (06); prima para opciones (08-09); tasa para swaps e intermediación (10,13-14).
• Para volúmenes altos, considera preparar el archivo en tu sistema de gestión y subir el .txt directamente a CMF Supervisa.

• Un registro por cada combinación: recurso informático × control de seguridad × tipo de prueba.
• Si tienes 3 recursos en nube, 4 controles y 2 tipos de prueba, son hasta 3×4×2 = 24 registros.
• Para el campo "nombre recurso informático": solo se llena si el tipo es 98 (Otro). Para nube, informa el proveedor en el campo correspondiente (AWS, Azure, GCP, etc.).
• Para el campo "nombre control": solo se llena si el tipo de control es 98 (Otro).
• El número de pruebas corresponde a cuántas veces se ejecutó ese tipo de prueba en el semestre.

• Un registro por instrumento/nemotécnico al cierre del período.
• Para emisores extranjeros, monedas extranjeras y commodities, el RUT emisor se completa con ceros.
• Para fondos nacionales, el RUT emisor es el RUN asignado por la CMF al fondo (disponible en cmfchile.cl).
• TIR/Valor par/Precio: usa TIR para renta fija, % del valor par para tasa flotante, precio para renta variable.

1. Ve al formulario del archivo que corresponde (menú lateral izquierdo).
2. Verifica que el código de entidad y el período estén correctos (se propagan desde configuración).
3. Llena todos los campos marcados con *.
4. Haz clic en "Generar FINTECXX.txt". Aparece la vista previa del archivo en pantalla.
5. Revisa visualmente que el texto tenga el largo correcto (cada línea debe tener exactamente N bytes según el archivo).
6. Haz clic en "↓ Descargar" para guardar el .txt en tu computador.
7. Repite para cada archivo que debas enviar ese período.

1. Ingresa a supervisa.cmfchile.cl con tu certificado digital.
2. Selecciona MSI Fintec en el menú de sistemas.
3. Elige el archivo a enviar (FINTEC01, FINTEC02, etc.) y el período.
4. Sube el archivo .txt generado.
5. El sistema realiza validaciones físicas (largo de campos, tipos de datos) y lógicas (sumas, coherencia entre archivos). Si hay errores, te mostrará el detalle.
6. Una vez aprobado, descarga el comprobante de envío y guárdalo.